Лимит на переводы без полной идентификации введут в Волгоградской области

Жителей региона предупреждают о новых правилах денежных переводов. В России с мая вводят лимит на разовые переводы денег с упрощенной идентификацией клиента, который составит 100 тыс. рублей.


Волгоградская область, 1 мая 2025 / «Волга-Медиа.ру»/.

Новшество будет действовать с 30 мая. Оно затронет денежные переводы без открытия счета в банке, а также с электронных кошельков, причем без прохождения полной идентификации.

В мае 2024 года был принят федеральный закон, по которому максимальной суммой для разового перевода без открытия счета (при упрощенной идентификации) было определено 100 тыс. рублей. В мае 2025 года он вступает в силу. Разработчики полагают, что эта мера поможет существенно уменьшить риски отмывания преступных денег и финансирования терроризма.

В настоящий момент при переводе суммы более 15 тыс. рублей проводится так называемая упрощенная идентификация клиентов-физических лиц, которая включает в себя лишь данные паспорта. Но максимальная сумма переводов не ограничена. Когда человек переводит более крупную сумму, то банк не ограничивает операцию, но процедура идентификации займет больше времени.

Волгоградский экономист Игорь Бельских полагает, что новшества направлены на защиту финансового рынка от проведения теневых операций.

«Это свидетельство того, что регуляторы стремятся к большей прозрачности и "понятности" – кому, от кого и когда переходят деньги», – отметил он.

© Фото: ИД «Волгоградская правда» / архив.